Пост просмотров: 67

Кевин Эрвин основал Market Street Management Management в 2001 году с определенной целью. Он хотел создать компанию по управлению богатствами, с которой его жена будет чувствовать себя комфортно, если с ним что -то случится.

«Мы велите в этом семейном подходе, чтобы познакомиться с нашими клиентами и построить эти отношения», — говорит Кэти Фишер, партнер, старший финансовый планировщик и директор по соблюдению нормативных требований на Маркет -стрит.

В последние годы Эрвин и его партнеры намеревали планирование преемственности, добавив в команду пять младших партнеров.

«Мы будем продолжать строить отношения с нашими клиентами и предлагать такой же высококачественный сервис для будущих поколений», -говорит Фишер.

Market Street уникальна в сообществе финансового планирования, потому что они предназначены для поддержания низких отношений между клиентами и консультантами, чтобы предложить индивидуальную услугу, созданную специально -приготовленным. Это позволяет вам строить более глубокие, долгосрочные отношения с клиентами. Кроме того, Market Street следует за подходом на основе команды со всем, что они делают. Это означает, что вместо клиента, у которого есть единственный консультант, который говорит с ней в каждом решении, имеет команду позади него, и каждый работает подразделение, поскольку у некоторых консультантов есть сила или специальность в определенных областях.

«Это отличает нас от многих консультантов, потому что мы консультируем и делимся знаниями вместе», — говорит Фишер.

Финансовые планировщики на Маркет -стрит спрашивают своих клиентов, что для них важно, потому что это то, что управляет финансовыми решениями.

«Когда вы говорите о деньгах, мы не хотим выводить эти способы различных инвестиций или налоговых стратегий, чтобы выяснить, что это не является приоритетом для клиента и что у вас есть другая цель», — говорит Фишер. Например, она работает с кем -то, чей главный приоритет в том, чтобы увидеть мир, пока она еще физически и финансово способна сделать это. Поэтому она планирует большую поездку каждый год. Фишер также работает с парой, которая решила инвестировать в теплый климат в недвижимость. Вместо того, чтобы путешествовать в разные места, отступайте ко второму дому каждую зиму.

Ряд клиентов хотят знать, как может выглядеть выход на пенсию на улице.

«Мы действительно узнаем, что происходит в жизни наших клиентов», — говорит Фишер. «Мы спрашиваем о вашем доходе, о ваших налогах, планах недвижимости и о том, что у вас есть».

Они также обсуждают будущие цели. Например, вам 55 лет и надеетесь уйти в отставку? Вы молоды и просто начинаете свою карьеру? Как только у вас появится четкая картина того, где есть клиент сегодня, и понимание ваших будущих усилий, партнеры начинают создавать индивидуальный финансовый план.

«Мы не бухгалтер или адвокаты, поэтому мы не делаем никаких планов налоговой подготовки, страхования или имущества», — говорит Фишер. «Но клиенты ценят это, когда мы вторые глаза, особенно за такие вещи, как создание документов по планированию недвижимости».

Обзор целей финансового планирования, по крайней мере, проводится ежегодно, чтобы гарантировать, что вы находитесь на правильном пути, даже если вы с большей вероятностью поговорите с большинством ваших клиентов и у вас есть одно время для обсуждения таких тем, как налоги текущий год. Они также встречаются, когда клиент переживает большие изменения в жизни, например, Б. Смена работы или смерти в семье.

«Ничто не зарегистрировано в камне, потому что мы знаем, что все изменится», — говорит Фишер. «Вот почему мы встречаемся с нашими клиентами, чтобы показать вам альтернативные сценарии, как жизнь может выглядеть, когда, например, супруг смотрит, или вы хотите уйти на пенсию рано».

Финансовое планирование может показаться ошеломляющим, потому что есть так много произведений. Существуют также определенные меры, которые должны быть приняты только один раз в жизни, например, Б. Представление пособий по социальному обеспечению. Команда Market Street может помочь вам сделать это правильно.

Партнеры и консультанты с Market Street включают Кевина Эрвин, основателя/старшего финансового планировщика. Джессика Бохарт, управляющий директор/старший финансовый планировщик; Кайл Томпсон, партнер/старший финансовый планировщик/директор по инвестициям; Кэти Фишер, партнер/старший специалист по финансовому планированию/директор по соблюдению требований; Патрик Роберт, партнер/главный операционный директор; Аарон Уильямс, партнер/старший специалист по финансовому планированию/директор по людям; И Остин Ангел, старший финансовый планировщик. У них также есть четыре параплата в команде, которые взаимодействуют с большинством их клиентов.

«У параплаттов обычно есть отношения с клиентом и, вероятно, имеют опыт во всем, что может быть проблемой. Поэтому консультанту довольно легко ответить на вопросы о потребностях», — говорит Фишер, который обнаруживает, что большинство клиентов приходят с конкретный вопрос. Это наиболее распространено для того, кто подходит к пенсионному возрасту и знает, достаточно ли у него денег, чтобы уйти в отставку. Вы также спрашиваете, как это выглядит, когда вам нужно отказаться от своего портфеля и не нужно сохранять.

«Вероятно, номер один, который мы получаем от новых клиентов», — могу ли я уйти в отставку, когда планирую? «, Говорит Фишер.

Некоторые клиенты — владельцы бизнеса, у которых нет пенсионного плана через своего работодателя. Вы хотите знать, как вы можете сэкономить на пенсии, или вам интересно, следует ли начать старый план по обеспечению старого обеспечения для вашего бизнеса. Молодые клиенты ищут финансовый планировщик из -за рабочих мест.

«Возможно, вы начали свой собственный бизнес или вызвали сбережения со сбережениями доски работодателей»,-говорит Фишер. «У вас есть больше денег, чтобы инвестировать и знать, как это сделать».

Тогда есть те, кто консультирует себя с командой Market Street, потому что они взяли большую сумму денег через наследство или другие средства и желают совета о том, что с ним делать.

Если вы хотите создать простое, более самоуверенное финансовое будущее, создайте бесплатные консультации с Market Street Wealth Management на MSWMA.com сегодня.

Market Street Wealth Management расположена в 3105 East 98th Street, Suite 170 в Индианаполисе. Позвоните им по телефону 317-552-0505.