Выявление мошенничества с личными данными является большой головной болью для компаний по всему миру. Согласно опрос Регулы69% предприятий сталкиваются с этой проблемой. Вот некоторые актуальные тенденции в области подделки документов, удостоверяющих личность, которые мы, как глобальный разработчик криминалистических устройств и решений для проверки личности, заметили в этом году.

Какие виды подделки документов, удостоверяющих личность, используются?

Мошенничество с личными данными существует с момента появления самых первых документов, удостоверяющих личность, в эпоху Британской Колумбии. У мошенников в запасе целый мешок хитростей, которые с годами стали гораздо изощреннее, но вот основы:

• Ручная переделка. Законные документы, выданные властями и украденные у их законных владельцев, создаются путем изменения или удаления некоторых ключевых деталей, таких как фотографии или имена, прямо на физическом документе. Они могут даже вставлять поддельные штампы о въезде/выезде в паспорта с визами. Эти измененные документы часто называют подделками.
• Подделка. Это поддельные документы, сделанные с нуля. Чтобы создать убедительный паспорт или удостоверение личности, мошенники могут обратиться к недобросовестным лицам или компаниям, которые предоставляют доступ к настоящим маркам, голограммам, чернильным пятнам и бумаге, устойчивой к ультрафиолетовому излучению. Они также могут использовать в качестве холста старые пустые документы.
• Компьютерное моделирование. В эпоху цифровых технологий у мошенников есть множество преимуществ. Например, теперь они могут создавать синтетические удостоверения личности, в которых настоящие данные смешиваются с фальшивыми — например, настоящая фотография с вымышленным именем. Кроме того, цифровые сервисы позволяют им легко создать удостоверение личности или водительские права с нуля. Самое приятное (или худшее) то, что это занимает всего несколько минут, а конечный результат может стоить всего 10 долларов за штуку. К сожалению, эти творения, сделанные своими руками, иногда могут обмануть определенные системы проверки личности.

И вот что самое интересное: иногда эти преступники смешивают и сочетают эти методы, чтобы создать поддельные шедевры. Итак, это немного дикий мир в отношении мошенничества с личными данными!

Преступные умы

При расследовании мошенничества важно учитывать точку зрения самих мошенников. Какими критериями они руководствуются при выборе документов для подделки? Давайте посмотрим поближе.

Денежный след

Сегодня в мире возникает любопытный парадокс. Поддельные удостоверения личности и паспорта становятся большим бизнесом, особенно в таких странах, как США, Канада и Германия. Вы можете задаться вопросом, как это возможно и почему, учитывая, что эти страны известны своей сильной безопасностью. Для этого есть причина. Поддельные удостоверения личности и паспорта наиболее распространены в наиболее «желанных» странах, странах с самым высоким уровнем благосостояния, щедрыми социальными льготами и самой высокой финансовой помощью беженцам и мигрантам. Обещание систем социальной защиты и финансовой поддержки заставляет людей обращаться к незаконному рынку поддельных документов, стремясь заново изобрести себя и обеспечить себе трофеи более безопасного существования.

Стоимость репликации

В странах, в паспортах и ​​официальных документах которых нет строгих мер безопасности, часто наблюдается рост случаев мошенничества с личными данными и поддельных удостоверений личности. Вы можете косвенно заметить эту тенденцию, посмотрев, сколько стоит получение законных документов, удостоверяющих личность. Например, Уильям Рассел, международный эксперт по страхованию, отмечает, что австралийский паспорт в настоящее время имеет право самый дорогой проездной документ в миречто составляет внушительные 230 долларов за выпуск.

На стоимость изготовления документа, удостоверяющего личность, влияет уровень технологической сложности, включая используемые элементы защиты и сложность конструкции. Когда в его создании участвуют несколько подрядчиков, например дизайнеры, поставщики специальной бумаги и полиграфические услуги, общая стоимость имеет тенденцию расти.

Это, в свою очередь, влияет на предпочтения мошенников, удостоверяющих личность, при выборе «модели» для тиражирования. Возьмем, к примеру, официальный мальтийский паспорт, который на черном рынке обойдется вам в 80 долларов, или еще более доступный болгарский паспорт всего за 20 долларов. Эти более низкие цены могут указывать на более низкий уровень безопасности, чем более дорогие документы, удостоверяющие личность. В результате и мальтийский, и болгарский паспорт оказались в списке самых поддельных документов, удостоверяющих личность.

Потребность клиента

Немаловажную роль играет и спрос на конкретные виды документов. Возьмем, к примеру, Катар и ОАЭ, где существует высокий спрос на строителей. Эти страны привлекают большое количество мигрантов из менее богатых регионов, таких как Индия, Непал и Бангладеш. Как правило, эти работники могут получить краткосрочные рабочие визы, позволяющие им легально оставаться в стране всего на 3–6 месяцев. Следовательно, произошло заметное увеличение количества поддельных паспортов и виз, связанных с этими регионами.

Самые поддельные удостоверения личности

Когда дело доходит до документов, которые чаще всего подделывают мошенники, лучшим выбором по-прежнему остаются обычные старые бумажные паспорта. В бумажном паспорте манипулировать страницами проще. Но это не означает, что другие типы документов защищены от кражи личных данных. Эксперты «Регулы» видели случаи, когда мошенники подделывали фотографии на пластиковых паспортах таких стран, как Финляндия, Швеция и Норвегия.

Эти поддельные документы в основном используются для въезда в другую страну. По этой причине вместо одного поддельного документа мошенники иногда изготавливают целый комплект, включающий паспорт, удостоверение личности и водительские права той страны, в которую они хотят поехать.

Защита от подделки документов, удостоверяющих личность: лучшие практики

В сегодняшней цифровой среде риск столкнуться с поддельными или поддельными удостоверениями личности, паспортами или водительскими правами в процессе проверки клиентов является реальной проблемой. Однако вы можете повысить свою безопасность и предотвратить мошенничество, реализовав следующие стратегии:

1. Отдавайте приоритет подлинности

Мошенники часто сосредотачиваются на имитации внешнего вида законных документов, удостоверяющих личность, но они склонны упускать из виду важные детали, невидимые невооруженным глазом. Именно здесь блистают решения для проверки личности. Например, многие поддельные биометрические документы не проходят проверку RFID-чипа. Хотя мошенники манипулируют визуальными элементами, такими как фотографии и имена, они часто пренебрегают изменениями в RFID-чипе. Поскольку RFID-чип является наиболее сложным компонентом для подделки, он должен стать одной из ваших основных проверок. Надежные инструменты позволяют обнаружить несоответствия в зоне визуального контроля, незначительные изменения в кодах МСЗ и отсутствующие элементы безопасности, такие как фото или лентикулярные изображения. Это где считыватели документов играют жизненно важную роль, и для сценариев цифрового внедрения доступны многочисленные проверки подлинности.

2. Используйте комплексное решение для проверки личности

В связи с растущим переходом к онлайн-проверке личности защита ваших систем имеет решающее значение для защиты от потенциальных уязвимостей, которыми могут воспользоваться злоумышленники.

Хорошо структурированное решение для проверки личности обычно состоит из двух основных компонентов: один работает на смартфоне пользователя, а другой — на сервере компании. Компонент, ориентированный на пользователя, собирает данные, такие как сканирование удостоверений личности или селфи, и передает их серверному компоненту. Затем этот серверный элемент выполняет полный набор проверок аутентификации. Такой подход гарантирует, что вы оцениваете информацию пользователей в режиме реального времени, снижая риск полагаться на потенциально подделанные сторонние данные.

3. Используйте проверки работоспособности

В процессе проверки удостоверения личности решение должно проверить актуальность и подлинность как документа, так и лица, его представившего. Причина в том, что, к счастью, многие атаки с использованием поддельных распечатанных фотографий, видеоповторов или 3D-масок могут быть обнаружены с помощью тестов живучести, когда пользователю нужно повернуть голову или документ перед камерой. Это связано с тем, что мошенникам до сих пор сложно обеспечить реалистичность живых «3D» видеосеансов.

4. Отслеживайте сигналы обнаружения мошенничества

Обнаружение мошенничества теперь также включает в себя оценку сигналов, таких как данные о местоположении или характеристики устройства, используемого в процессе проверки личности. В удаленных сценариях отслеживание IP-адресов клиентов и их шаблонов при передаче данных в системы компании может оказаться полезным. Важно следить за сеансами, происходящими из необычных географических мест, или повторяющимися попытками с одного и того же IP-адреса.

5. Ведение обширной базы данных

Правительства постоянно пересматривают документы, удостоверяющие личность, чтобы опередить мошенников. Чтобы обнаружить поддельные изменения, вашему инструменту проверки личности необходим доступ к актуальным образцам документов. Это подчеркивает важность хранения нескольких версий каждого удостоверения личности или паспорта в вашей базе данных. Кроме того, обширная база данных шаблонов документов служит защитой, снижая риск ложных срабатываний при проверке документов, выданных из зарубежных стран.

В заключение

Поскольку технологии продолжают развиваться, мошенники становятся все более искусными в подделке документов, удостоверяющих личность. Правительства и правоохранительные органы постоянно совершенствуют функции безопасности этих документов, чтобы поднять планку для подделок. В ответ предприятия должны сохранять бдительность и принимать необходимые меры для предотвращения мошенничества и кражи личных данных. Это включает в себя тщательную проверку подлинности документов, удостоверяющих личность, прежде чем признать их законными.

Внутреннее изображение: предоставлено автором; Спасибо!

Рекомендуемое изображение: